我的加密钱包里不会是薛定谔的USDT吧?

  么那,存款?学界通说认为虚拟资产是否属于,或货币暂时转让或存储于银行或其他金融机构存款是指存款人在保留所有权的条件下把资金,行或其他金融机构的资金或货币或者是说把使用权暂时转让给银。最重要的金融行为或活动储蓄业务是银行最基本也,的信贷资金来源也是银行最基础。布的《关于防范比特币风险的通知》(银发〔2013〕289号)虚拟资产是不是货币?能不能承担存款功能?根据央行2013年发,币不是法定货币央行明确比特,定的虚拟商品而是一种特,等同的法律地位不具有与货币,构开展与比特币相关的业务并禁止各金融机构和支付机。类推依此,T数字藏品在内都不是货币目前的虚拟资产包括NF,值的特殊虚拟商品而是一种具有价,货币承担存款功能自然其不能够作为。是但,涉及虚拟资产的非法集资活动虚拟资产不是存款并不代表,法集资类犯罪不能构成非。

  应用的进一步成熟随着区块链技术,虚拟资产的应用也进一步拓宽加密货币、NFT数字藏品等,的风口上攫取未来发展的资本上中下游各类产业都在时代。Web3和元宇宙中最重要的环节之一加密钱包目前已经成为区块链应用、,多至关重要的功能其不仅发挥着等众,DeFi项目和资金托管项目…甚至许多钱包还支持各式各样的…

  周知众所,期以来实行严管政策我国对金融领域长,一系列的行政许可和金融牌照想要进入金融领域需要取得,言之换,融机构想要合法展业我国境内所有的金,要持牌都需,许可的经营范围而定展业范围依牌照所,或类金融机构在我国掘金的时代已经一去不复返一些诸如跨境券商、P2P等非持牌金融机构。第十一条:设立商业银行根据我国《商业银行法》,监督管理机构审查批准应当经国务院银行业。监督管理机构批准未经国务院银行业,收公众存款等商业银行业务任何单位和个人不得从事吸,中使用“银行”字样任何单位不得在名称。

  个问题对于这,行?能否经营储蓄业务?(2)虚拟资产是否属于存款首先我们要明确两个前提:(1)加密钱包是不是银?

  二百七十二条规定根据《刑法》第,业或者其他单位的工作人员挪用资金罪是指公司、企,上的便利利用职务,人使用或者借贷给他人挪用本单位资金归个,过三个月未还的数额较大、超,超过三个月或者虽未,进行营利活动的但数额较大、,法活动的行为或者进行非。

  实上事,释为法定货币是存在争议的关于“资金”是否只能被解。95年19,贷已经兴起民间融资借,大量的用户储蓄从银行分流了,吸取存款的专营性为了保护商业银行,破坏金融秩序犯罪的决定》全国人大出台了《关于惩治,法吸收公众存款罪于第7条中新设非。98年19,资活动层出不穷我国各类非法集,和非法金融业务活动取缔办法》因此国务院出台《非法金融机构,“非法金融业务活动”的同时将“非法吸收公众存款”列为,念进行了规定第一次对其概,人民银行批准即“未经中国,对象吸收资金向社会不特定,凭证出具,内还本付息的活动承诺在一定期限。从此”,就从“存款”变为了“资金”非法吸收公众存款罪的对象。

  么那,或工作人员挪用用户虚拟资产如果是加密钱包运营方高管,?飒姐团队认为是否构成本罪,该罪评价上述行为实务中有可能以,然当,存在较大争议的在理论界这是。中规定的挪用资金罪通说认为《刑法》,是狭义上的“资金”行为人挪用的需要,其他种类的法定货币换言之就是人民币或,有价值的虚拟商品而不能是物或其他。布的《关于防范比特币风险的通知》按照2013年央行等数个部门发,是法定货币数字藏品不,货币的职能不具有法定。

  融行业中在传统金,户知情同意的情况下银行职员在未经用,甚至用于个人挥霍、携款潜逃的事件频发挪用用户账户中的资金进行投资、借贷,金罪、职务侵占罪等案件比比皆是裁判文书网上与此相关的挪用资,发出疑问我们不由,密的传统金融行业即使在监管如此严,刑事犯罪依然屡禁不止侵犯用户资金的各类,全触及的加密世界在监管触角尚未完,资金或任意挪用用户存储于其中的资金又该当何罪情况会不会更糟糕?如果加密钱包运营方窃取用户?

  作者!肖飒 发表本文系未央网专栏,者个人观点内容属作,网站观点不代表,严禁转载未经许可,必究违者!

  是但,我们也要看到在司法实践中,在被现实打破这一通说正,件【(2020)浙0329刑初136号】中在2020年浙江的一起非法吸收公众存款案,次被法院认定为非法吸收公众存款罪行为人实施的吸收虚拟货币的行为首,践中被认定为“资金”加密货币首次在司法实。

  先首,”定义较为广阔该罪对“单位,性上在所不问且在所有制属,位、集体单位既包括国有单,单位(当然也包括私营,成该罪上学界有所争议)一人制公司在是否可以构。次其,利用职务上的便利同样要求行为人,财物非法占为己有将数额较大的单位。与司法实践均认为刑法理论的通说,单位财物的行为以及其他将本单位财物占为己有的行为职务侵占罪包括利用职务上的便利窃取、骗取、侵占本。

  前相比与几年,间的司法实践经过了长时,性质虽然还未形成权威通说关于各类虚拟资产的法律,权说、权利凭证说、权利束说等)和判例但也已经有了不少可供参考的理论(如无。资产圈遇冷在当下虚拟,台不断发生大量客诉的环境下宏观经济形势不明朗、各类平,FT交易平台需要严控红线风险不仅是传统虚拟货币交易所、N,的各类Web3企业也要提高警惕加密钱包等与虚拟财产密切相关,能行稳致远合规经营才。

  (1)行为人必须具有非法占有的目的而本罪与挪用资金罪最大的不同有二:,利获取的财物占为己有即将自己利用职务便,退还拒不;资金也可以是有价值的其他财物(2)行为人占为己有的可以是。此因,队认为飒姐团,用自己职务便利侵吞用户虚拟资产时在加密钱包高管或其他工作人员利,职务侵占罪可以构成。然当,有数额要求该罪同样也,件适用法律若干问题的解释》(以下简称《贪污贿赂案件解释》)的规定根据最高法和最高检2016年4月发布的《关于办理贪污贿赂刑事案,为数额较大6万元以上,么那,人员挪用的资产价值达到入罪标准加密钱包运营方高管或其他工作,成职务侵占罪则有可能构。

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  2月24日2022年,法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释〉的决定》最高人民法院发布《关于修改〈最高人民法院关于审理非,入股、虚拟币交易等方式非法吸收资金的”从此将第二条第八项修改为:“以网络借贷、投资,收资金的非法集资行为以吸收虚拟币变相吸,类犯罪的打击对象正式成为非法集资。用资金罪中的“资金”作出专门定义虽然目前尚未有规范性文件针对挪,货币符合资金的相关特征但飒姐团队认为只要虚拟,的法官认定为是资金就有可能被实务中。

  么那,b3世界如此重要的锚点作为我们在元宇宙和We,却普遍缺乏监管加密钱包目前,客们真真假假的攻击下备受质疑各类线上钱包的安全性也在黑,么那,未经用户知情同意的情况下如果钱包运营方工作人员在,Fi项目投资、抵押、质押甚至处分直接将用户存储的虚拟资产用于De,?与传统金融机构相比是否有可能构成犯罪,们就将目光聚焦于虚拟资产钱包罪名是否会有所不同?今天我,事红线一探刑。

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  理、经手单位资金等由于职务之便形成的条件)(1)利用了自己职务上的便利(例如:自己管;

  金这一扩张解释的限度为了限制从存款到资,款”的定义上做文章学者们往往在“存,在存款说”“活期存款说”等提出了“信贷资金说”“潜。们的视角依学者,为我国银行业务的一部分虚拟资产现阶段不可能成,释为“资金”也就不能被解,罪、挪用资金罪等犯罪的对象从而成为非法吸收公众存款。而然,代实务中法官的判断学者们的观点不能取,度上影响立法取向也只能在一定程。

  超过三个月未还的(4)数额较大、,超过三个月或者虽未,进行营利活动的但数额较大、,非法活动的或者进行。

  百七十一条之规定根据《刑法》第二,业或者其他单位的工作人员职务侵占罪是指公司、企,上的便利利用职务,非法占为己有将本单位财物,大的行为数额较。金罪相比与挪用资,有相似之处职务侵占罪,著的不同也有显。

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